Checklist do caixa da virada: novembro a janeiro

Datas para anotar

O calendário da virada

Segunda30/11Prazo da 1ª parcela do 13º salário.

Sexta18/12Último dia útil para a 2ª parcela do 13º. O prazo de 20/12 cai num domingo.

Domingo20/12Prazo para quem é do Simples cancelar a opção pelo regime regular de IBS e CBS.

JaneiroIPVA e IPTUDatas e descontos variam por estado e município. Confira os seus.

Os prazos do 13º seguem a Lei nº 4.749/1965. Confirme com a sua contabilidade os valores e encargos de cada funcionário.

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Novembro Proteja o 13º e planeje o recesso

Calcule o valor total do 13º com os encargosSome o 13º de cada funcionário e inclua o FGTS e os demais encargos que se aplicam ao seu regime. Peça os números à contabilidade.

Separe hoje o dinheiro das duas parcelasNão conte com o faturamento de dezembro para pagar o 13º. Se puder, deixe o valor numa conta ou aplicação separada.

Pague a 1ª parcela até 30/11E agende a 2ª parcela para até 18/12, já que o dia 20 cai num domingo.

Defina o recesso e as férias da equipeSaber quem estará fora ajuda a prever a queda de atendimentos e os pagamentos de férias.

Dezembro Receba o que é seu e enxergue janeiro

Liste tudo o que está em aberto e cobre antes do recessoDepois do dia 20 muita gente para de responder. Cada boleto atrasado em dezembro vira problema em janeiro.

Emita as notas e cobranças de dezembro o quanto antesQuanto mais cedo a cobrança sai, maior a chance de o dinheiro entrar ainda este ano.

Liste as contas de começo de anoIPVA, IPTU, anuidades de conselho, seguros, licenças de software, material e reajustes de aluguel.

Projete o caixa de janeiro e fevereiro, semana a semanaCompare o que vai sair com o que você vai receber de verdade. Se não fechar, ainda há tempo de negociar prazos. Veja como montar o fluxo de caixa.

Monte uma reserva para o início do anoO valor que faltar na projeção de janeiro é a reserva mínima que você precisa guardar agora.

Separe os gastos pessoais de fim de ano das contas da empresaFestas e viagens não devem sair do caixa da empresa. Defina antes quanto você vai retirar. Saiba quanto dá para retirar com segurança.

Janeiro Comece 2027 com os números na mão

Confira se todos os recebimentos de dezembro entraramCobre já na primeira semana o que ficou para trás.

Revise os preços e os contratos com reajuste anualAvise os clientes com antecedência e confira se a margem continua saudável. Entenda a margem de contribuição.

Feche o resultado de 2026 com a contabilidadeSaber quanto a empresa realmente ganhou no ano é a base de qualquer decisão para 2027.

Confirme o que muda com a reforma tributária em 2027A CBS substitui o PIS e a Cofins a partir de janeiro. Verifique a emissão das notas e o regime da empresa. Veja o que muda para empresas de serviços.

Defina metas de 2027 a partir dos númerosFaturamento, margem, reserva e retirada dos sócios, com uma revisão marcada todo mês.

Quer ajuda para montar a projeção de janeiro?

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Pablo GuimarãesCEO da Cifra Finance

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