O que é fluxo de caixa
Fluxo de caixa é o registro de todo o dinheiro que entra e sai da empresa, organizado por data. Ele responde a uma pergunta simples e importante: vou ter dinheiro para pagar as contas das próximas semanas?
Realizado e projetado
O fluxo realizado mostra o que já aconteceu. O projetado mostra o que está previsto: boletos a vencer, recebimentos esperados, folha, impostos e parcelas. É o projetado que evita surpresas, porque mostra com antecedência os dias em que o caixa vai ficar apertado.
Como montar o seu em 4 passos
- Liste todas as contas a pagar com valor e vencimento
- Liste tudo o que você tem a receber, com a data provável de entrada
- Organize por dia ou por semana, começando pelo saldo atual do banco
- Atualize toda semana, comparando o previsto com o que aconteceu
Erros que deixam o caixa no vermelho
- Considerar a venda no cartão parcelado como dinheiro do mês
- Esquecer impostos e despesas anuais
- Não separar contas pessoais das contas da empresa
- Atualizar a planilha só quando sobra tempo
Quando terceirizar o fluxo de caixa
Se manter o fluxo atualizado toma horas que você não tem, faz sentido delegar. No BPO financeiro da Cifra, o fluxo de caixa realizado e projetado é atualizado com frequência e você recebe tudo resumido no relatório mensal.
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